Casino Steuer
Man zockt am Automaten oder versucht sein Glück am Handy Roulette Tisch. Und dann wartet tatsächlich eine hohe Online Casino Direktauszahlung. Die Freude ist groß, aber der zweite Gedanke ist: Fallen im mobilen Casino Steuern für meine Gewinne an? Oder darf ich das gesamte Geld einfach behalten?
Wann Steuer auf Gewinn zahlen?
Mit der Frage ist man definitiv nicht allein. Früher oder später dürfte ein Casino Gewinn warten. Ob es dann eine Casino Gewinn Steuer gibt, werden wir Ihnen hier verraten. Wir erklären Ihnen die aktuelle Rechtslage, damit Ihrem nächsten Versuch auf das große Glück im Casino nichts mehr im Wege steht.
Casino Steuern 2024
Lizenziert & Zertifiziert
Fachmännisch geprüft
- 50 Book of Ra Freispiele
- Tägliche Aktionen
- Viele beliebte Spielautomaten
- 50 Book of Dead Freispiele
- 50% Nachladebonus
- 10 wöchentliche Freispiele
- 30 Freispiele pro Monat
- Ansprechende Quoten
- Geringe Bonusanforderungen
- 25 Freispiele für Book of Dead
- Keine ausgeschlossenen Slots
- Nur 20x Bonusumsetzung
- 50 Legacy of Dead Freispiele
- Einzahlungs-Freispiele
- Kombiwettenboost
- Gute Quoten
- Großes Wettangebot
- Die besten Slots
- 50 Freispiele extra
- Drops & Wins
- Faire Umsatzbedingungen
- 25 Freispiele für Neukunden
- 10% Nachladebonus
- Zusätzlicher 5 Euro Bonus
- 20 Legacy of Dead Freispiele
- Pragmatic Play Turniere
- 30 Tage Bonus-Zeitraum
- 100 Book of Dead Freispiele
- Drops and Wins
- Saisonale Angebote
Casino Markt boomt mehr denn je
In Deutschland wird mit Vorliebe dank unserer Online Casino Topliste gezockt. Sowohl Casinos mit deutscher Lizenz als auch mit internationalen Lizenzen gewinnen immer weiter an Bedeutung. Online Casinos haben den klaren Vorteil, dass das Spielangebot deutlich größer ist als in herkömmlichen Spielbanken und Casinos. Es gibt schließlich keine räumliche Begrenzung, sodass problemlos mehrere hundert oder gar tausend Games angeboten werden können.
Trotz des Booms ist es auch so, dass seit Mitte des Jahres 2021 eine Regulierung in Deutschland gilt. Nun gibt es etwa Online Casino mit deutscher Lizenz, die bekommt allerdings nicht jeder. Und die Anbieter, die sie bekommen müssen bestimmte Einschränkungen und Begrenzungen für die Spieler einführen. Ein Casino mit deutscher Lizenz ist dann eben kein Casino ohne Limit, wo etwa die 5 Sekunden Regel nicht gelten würde. Außerdem müssen 5,3% Steuer pro Dreh abgeführt werden. Um im Online Casinos ohne Steuer spielen zu können, muss ein Casino mit europäischer Lizenz, oder gar ein Casino ohne Lizenz gewählt werden.
Damit man immer auf der sicheren Seite ist, sollte man sich für ein lizenziertes Casino entscheiden. Die Glücksspiellizenzen geben gleichzeitig auch darüber Auskunft, ob man sich über Casino Steuern Gedanken machen muss oder nicht. Und das gilt für jedes Glücksspiel, das interessant ist. Sowohl beim Poker als auch bei Spielautomaten, Roulette oder bei Sportwetten ist es wichtig, lizenzierte Anbieter zu wählen. Das trifft auf alle Plattformen zu, die man auf unserem Vergleichsportal findet.
Steuer auf Gewinn im Casino: Rechtliches im Überblick
Sie haben sich also für ein seriöses Online Casino entschieden und möchten dort um kleine und große Gewinne spielen. Wie geht es dann weiter, wenn Sie tatsächlich einen Gewinn erzielen? Gibt es eine Steuer auf Gewinn Spiele wie Slots oder Roulette? Grundsätzlich nicht, denn: Diese Gewinn Spiele sind genauer gesagt eigentlich Glücksspiele. Und auf diese zahlen Sie in Deutschland keine Steuer.
Alle Spiele, die auf dem Zufall basieren, werden in Deutschland als Glücksspiele eingestuft. Das schließt entsprechend alle Games ein, die Sie in Online Casinos finden werden. Einen Casino Gewinn versteuern zu müssen, das wird für Sie in den meisten Fällen also keine Rolle spielen.
Wichtig: Wir beziehen uns hier auf Glücksspielgewinne, die in Deutschland lizenzierten oder in Online Casino mit EU Lizenz erzielt werden. Denn dann greift der entsprechende Gesetzesparagraph, der festlegt, dass keinerlei Steuern fürs Gambling anfallen. Es ist auch unerheblich, wie hoch die Gewinne ausfallen. Sie können also fünf Euro oder gleich eine halbe Million gewinnen – Sie zahlen zunächst keine Steuern. Nur die Zinsen müssen ab dem zweiten Jahr versteuert werden, doch dazu weiter unten mehr.
Casino Gewinn Steuer: Was müssen Deutsche beachten?
Sollte man Sie als Poker-Profi ansehen, der berufsmäßig spielt, kann eine Einkommenssteuer erhoben werden. In diesem Fall wird das Finanzamt wohl früher oder später anklopfen. Wir empfehlen, dass Sie sich darauf vorbereiten und entsprechendes Geld zur Seite legen – oder sich vielleicht sogar direkt melden, um große Nachzahlungen zu vermeiden.
Fassen wir noch einmal zusammen, worauf es ankommt, damit Sie sich um Casino Steuern keine Sorgen machen müssen:
- Gewinne müssen innerhalb der Europäischen Union erzielt werden: Spielen Sie in einem deutschen Online Casino oder zum Beispiel einem MGA Casino (mit Lizenz aus Malta) sind Sie sicher. Eine Casino Gewinn Steuer gibt es auf diesen Seiten nicht. Anders sieht es aus, wenn Sie in Las Vegas einen Gewinn einfahren. Sollten Sie mehr als 10.000 Euro ergattern, kommen Sie am Zollamt nicht vorbei. Melden Sie dort Ihre Gewinne, andernfalls kann es Ärger geben. Dieser Aspekt spielt in Online Casinos aber natürlich keine Rolle – vorausgesetzt, Sie spielen in Casinos innerhalb der EU.
- Ausnahme bei Berufsspielern: Wenn Sie regelmäßig große Gewinne einfahren und anzunehmen ist, dass Sie ein Profi sind, sollten Sie aufpassen. Das betrifft zum Beispiel Pokerspieler, die in der Vergangenheit immer mal wieder Schlagzeilen machten. Schließlich wird das Geld dann früher oder später zum geregelten Einkommen gezählt, immerhin fließen ja regelmäßige Summen. Für die Einkünfte fallen dann Casino Steuern an – genauer gesagt geht es natürlich die Einkommenssteuer, die verrichtet werden muss. Wenn Sie aber nur hin und wieder zocken oder nicht ständig ähnlich hohe Beträge auf Ihrem Konto haben, werden Sie sich um diesen Punkt keinerlei Sorgen machen müssen.
Achtung bei Zinsen für Casino Gewinne
Casino Gewinne selbst müssen Sie nicht versteuern, wie Sie nun bereits gelernt haben. Wie sieht es aber mit den Zinsen aus? Denn da gelten andere Regeln, sogar nachträglich kann es noch zu Anfragen vom Finanzamt kommen. Nehmen wir an, Sie haben einen großen Lottogewinn erzielt. Oder Sie haben bei Mega Moolah den Mega Jackpot in Höhe von drei Mio. Euro ergattert.
Dann erstmal: Glückwunsch! Ihr Gewinn ist steuerfrei und darf vollständig überwiesen werden. Achtung dann aber bei Zinsen, die ab dem zweiten Jahr berücksichtigt werden müssen. Im ersten Jahr zahlen Sie keinerlei Steuern, danach sind Zinserträge allerdings zu versteuern. Zum Tragen kommt dann die Abgeltungssteuer, welche bei 25 % liegt. Es ist dann unerheblich, welche Art von Zinsen Sie erhalten. Sowohl beim Sparkonto als auch bei neuen Fonds werden Steuern fällig. Aber, wir wiederholen: Generelle Casino Steuern gibt es nicht. Die Gewinne selbst müssen auch im zweiten Jahr explizit nicht versteuert werden.
Diese Gewinne erfordern keine Casino Steuern
Glücksspiele unterliegen in Deutschland keiner Steuerpflicht. Es ist egal, welches Spiel Sie zocken und wie hoch der Gewinn ist, den Sie einfahren. Zu Glücksspielen gehören zum Beispiel:
- Spielautomaten
- Blackjack
- Roulette
- Lotto
- Rubbellose
- Video Poker
Nur, wenn es regelmäßige Gewinne gibt, die sehr hoch sind und sich daraus schließen lässt, dass Sie Berufsspieler sind, wird sich das Finanzamt mal bei Ihnen melden. Wenn es sich aber meldet, Sie aber nur an Glücksspielen wie Spielautomaten oder ähnlichem teilnehmen, werden keine Casino Steuern fällig. Wir empfehlen aber dennoch, dass Sie einen Beleg über Ihre erhaltenen Gewinne behalten. Nur für den Fall, dass sich das Finanzamt eben doch einmal meldet, weil Ihr Kontostand plötzlich ganz anders aussieht als sonst. Machen Sie sich aber um eine Steuer auf Gewinne Spiele trotzdem keine Sorgen. Sie ersparen sich bloß ein lästiges Hin und Her, wenn Sie gleich Quittungen vorweisen können. Ein seriöses Casino wird jede Transaktion mit einem Beleg versehen. Auch Nachweise über hohe Gewinne lassen sich so erbringen.
Regelmäßigkeit bei Glücksspielgewinnen eher eine Seltenheit
Sollten Sie gerade festgestellt haben, dass Sie doch eher in die Kategorie „Berufsspieler“ passen, dann werden Sie sicher irgendwann vom Finanzamt Post bekommen. Damit hier keine Strafen und große Nachzahlungen anfallen, empfehlen wir, selbst die Initiative zu ergreifen. Geben Sie Ihr Einkommen an und erklären Sie, dass Ihr Lebensunterhalt mit dem Spielen bestritten wird. Denn obwohl es sich bei Spielen wie Poker per Definition auch um Glücksspiele handelt, wird bei Berufsspielern anders agiert.
Wenn Sie sich als Berufsspieler outen, muss Einkommenssteuer gezahlt werden. Das hat aber für Sie nicht nur Nachteile. Denn wenn Sie ganz offiziell spielen, können Sie auch einige Ausgaben geltend machen. Ein guter Steuerberater kann auch Ihre Verluste mit in die Rechnung einbeziehen. Sie müssen darüber hinaus nicht in jedem Fall Casino Steuern zahlen, wenn Sie professionell spielen. Zunächst einmal müssen Sie überhaupt über den Freibetrag kommen, der in jedem Bundesland eine andere Summe darstellt. Sind Sie unter dem Freibetrag, sind Ihre Gewinne beim Pokern völlig steuerfrei.
Nachweise: Bei Casino Steuern immer auf Nummer sicher gehen
Obwohl Sie jetzt wissen, dass Sie Casino Gewinn versteuern für Sie zunächst keine Rolle spielen dürfte, wenn Sie in EU-Casinos spielen, empfehlen wir, nötige Nachweise parat zu haben. Denn wenn doch mal das Finanzamt anklopft, sind Sie schnell in der sogenannten Nachweispflicht. Dann müssen Sie genau erklären können, woher Glücksspielgewinne auf Ihrem Konto stammen. Ein Auszahlungsbeleg des jeweiligen Casinos ist an dieser Stelle hilfreich. Sollten Sie diesen nicht automatisch bekommen, sollten Sie selbst dafür sorgen, dass Sie entsprechende Nachweise erhalten. Sie können auch Belege für Ein- und Auszahlungen anfordern, in den meisten Fällen bekommen Sie diese aber sowieso automatisch.
Auch wenn Sie nur zum Spaß im Casino spielen und ganz sicher kein Berufsspieler sind, sollten Sie darauf achten, im Zweifelsfall Nachweise erbringen zu können. Je besser Sie vorbereit sind, desto schneller wird das Finanzamt mit Ihrer Antwort zufrieden sein. Aber keine Sorge, es passiert insgesamt nur selten, dass sich das Finanzamt überhaupt meldet. Gerade bei kleineren Gewinnen haben Sie nichts zu befürchten. Da Glücksspiele aber auch plötzlich Millionengewinne ermöglichen können, ist nie auszuschließen, dass das Thema Finanzamt doch einmal eine Rolle für Sie spielen wird.
Hier noch einmal die Grundlagen, die Sie im Blick haben sollten:
- Nutzen Sie immer Ihren echten Namen beim Spielen.
- Verifizieren Sie Ihr Konto. Dazu gehören eine Personalausweis-Kopie und ein Nachweis Ihrer Adresse.
- Legen Sie fest, ob Sie gewerblich oder privat spielen.
- Machen Sie Screenshots von Ein- und Auszahlungen.
Wer einen hohen Gewinn erzielt, sollte auch davon unbedingt einen Screenshot machen. Wenn plötzlich ein Jackpot geknackt wird, ist es auch keine schlechte Idee, schnell ein Video vom Bildschirm zu machen. Auch Datum und Uhrzeit sollten vermerkt werden. So haben Sie dann einen bestmöglichen Nachweis, der erklärt, wieso plötzlich eine große Geldsumme auf Ihr Konto überwiesen wird.
Das alles klingt aufwendiger, als es eigentlich ist. Sie müssen sich auch nicht allzu viele Gedanken machen, denn das Recht haben Sie am Ende ja auf Ihrer Seite: Sie zahlen keine Casino Steuern, wenn Sie in einem in der Europäischen Union ansässigen Casino spielen. Es muss sich außerdem explizit um Glücksspiele handeln, was aber auf alle Games in Online Casinos zutrifft.
Bei Sportwetten gibt es eine Wettsteuer von 5 %, die aber die Seitenbetreiber zu entrichten haben. Hier müssen Sie entsprechend ein wenig schauen, ob die Betreiber die Steuer für Sie übernehmen oder diese auf die Spieler umwälzen. Es gibt aber gute Plattformen, bei denen für Sie keine Wettsteuer anfällt. Bei Spielautomaten, Roulette, Handy Blackjack und anderen Casinospielen gibt es wiederum gar keine Steuern. Sie können also all Ihre Gewinne getrost überweisen und sich daran erfreuen. Vorsicht nur bei Zinsen und sehr hohen Beträgen, die das Finanzamt aufmerksam machen könnten. Haben Sie aber Belege parat, die Ihre Glücksspielaktivitäten bezeugen, dürfte die Angelegenheit schnell geklärt sein.
FAQ zu Casino Steuern
Wir fassen nun noch einmal die wichtigsten Fragen für Sie zusammen.
- Muss ich meinen Casino Gewinn versteuern?
Grundsätzlich wird in Deutschland keine Steuer erhoben, wenn Sie ein Spiel spielen, welches als Glücksspiel definiert ist. Das gilt zum Beispiel für jeden Spielautomaten, den Sie im Online Casino spielen. Egal, ob Sie große oder kleine Beträge gewinnen: Sie müssen keine Casino Steuern entrichten. Wichtig ist, dass Sie dabei immer in einem Casino spielen, das in der EU ansässig ist. Dazu gehören zum Beispiel alle MGA Casinos aus Malta, die wir Ihnen auf unserer Seite vorstellen.
- Wann wird eine Steuer auf Gewinn Spiele erhoben?
Eine Casino Gewinn Steuer gibt es nur dann, wenn ein Spiel nicht vollständig als Glücksspiel angesehen werden kann und Sie regelmäßiges Einkommen erzielen. Das betrifft zum Beispiel Pokerprofis. Wenn Sie aber Rubbellose kaufen und gewinnen oder am Spielautomaten Ihr Glück versuchen, handelt es sich um reine Glücksspiele. Spielen Sie dagegen regelmäßig Poker, erzielen stabile Gewinne damit und haben dadurch ein geregeltes Einkommen, nehmen Sie an einem Geschicklichkeitsspiel teil. Das Finanzamt kann Sie dann auffordern, eine Einkommenssteuer zu zahlen.
- Muss ein Gewinn dem Finanzamt gemeldet werden?
Nein, auch bei Ihrer Steuererklärung sind keine Angaben erforderlich. Außer, Sie sind Berufspokerspieler. Es kann aber sein, dass sich das Finanzamt meldet, wenn plötzlich hohe Gewinne auf Ihrem Konto eingehen. Dann müssen Sie angeben, dass Sie beispielsweise im Lotto oder am Spielautomaten gewonnen haben – ein Casino Gewinn Steuer fällt dann aber dennoch nicht an.
- Wie weise ich einen Gewinn beim Finanzamt nach?
Wir empfehlen, in jedem Fall Gewinnquittungen aufzubewahren. Außerdem ist es wichtig, nur mit echtem Namen und mit einem verifizierten Konto zu spielen. Sie können sich dann zusätzlich Screenshots von den Spielen machen, wenn Sie einen besonders hohen Gewinn erzielt haben. Knacken Sie beim Mega Moolah Slot den Jackpot in Höhe von drei Millionen Euro und mehr, kann auch ein kurzes Video nicht schaden. Sobald Sie bewiesen haben, woher Ihre Gewinne stammen, wird das Finanzamt zufrieden sein.
- Wie sieht es mit Zinsen auf Casino Gewinne aus?
Ab dem zweiten Jahr werden diese fällig. Die Abgeltungssteuer liegt bei 25 %. Im ersten Jahr zahlen Sie aber keine Steuern für Ihre Zinsen.